Банки ужесточают контроль соцвыплат участникам СВО

Банк России требует от банков ужесточить контроль за операциями с социальными выплатами, которые могут иметь признаки обналичивания. Речь идет о материнском капитале, детских пособиях, выплатах участникам спецоперации (СВО) и их семьям. Об этом сообщают Известия.

Так, если банк посчитает перевод подозрительным, то в дальнейшем подобные операции клиента могут блокироваться и проходить дополнительную проверку. Критериями риска теперь считаются даже платежи в торговых точках без терминалов и оплата услуг репетиторов.

Регулятор включил такие транзакции в перечень подозрительных операций, связанных с отмыванием преступных доходов, что регулируется положением 375-П. Кроме соцвыплат, банки будут активнее контролировать переводы бюджетных средств, например, гранты и госконтракты.

Эксперты уточняют, что теперь все кредитные организации обязаны документально фиксировать необычные операции, анализировать профиль клиентов, контрагентов и основания переводов. При наличии подозрений банки должны сообщать о таких операциях в Росфинмониторинг.

Ранее «Силовой блок» писал, что Миронов призвал начать с соцвыплат для работников скорой помощи.